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Evaluación del riesgo crediticio más fácil con RapidCanvas AutoAI

Dé paso al futuro de la evaluación del riesgo crediticio basada en IA y analice sin problemas los perfiles de los prestatarios, prediga los impagos y tome decisiones de préstamo fundamentadas.

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Repensar el riesgo de crédito: detectar los puntos débiles de las prácticas actuales

Si no aprovechan la IA, los prestamistas se enfrentan a varios retos que conducen a evaluaciones inexactas del riesgo crediticio, el aumento de los impagos y la morosidad, procesos manuales y conocimientos limitados de los datos. Además, los procedimientos manuales de suscripción dificultan la evaluación precisa y oportuna de la solvencia de un solicitante.

Evaluaciones inexactas del riesgo de crédito

La suscripción manual con datos limitados da lugar a un juicio erróneo del riesgo crediticio de un solicitante.

Aumento de los impagos y la morosidad

La falta de una supervisión constante del comportamiento permite que los préstamos de alto riesgo pasen desapercibidos.

Procesos manuales

La capacidad humana atasca la suscripción e impide tomar decisiones a tiempo.

Datos limitados

Los suscriptores sólo tienen acceso a los datos crediticios tradicionales, lo que limita la percepción del riesgo.

Realice análisis de riesgo crediticio puntuales y precisos con RapidCanvas AI

Con la solución RapidCanvas AI, los prestamistas pueden automatizar completamente el proceso de evaluación crediticia al tiempo que acceden a conocimientos más profundos a partir de big data. Los algoritmos de aprendizaje automático preconfigurados analizan miles de puntos de datos de informes crediticios, registros financieros e incluso fuentes alternativas para generar evaluaciones de riesgo y análisis predictivos en tiempo real.

Ingesta de datos

Alimentar los registros financieros del prestatario, datos demográficos y de comportamiento.

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Ingeniería de funciones

Extraer los factores clave que influyen en la solvencia.

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Formación de modelos

Entrene algoritmos de IA para identificar patrones y predecir riesgos.

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Calificación del riesgo

Genere puntuaciones de crédito personalizadas para tomar decisiones con conocimiento de causa.

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Aprendizaje continuo

Perfeccione los modelos en función de la evolución de las tendencias del mercado y los comportamientos de los clientes para lograr una mayor precisión y adaptabilidad.

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Cómo evaluar el riesgo de crédito de las empresas con IA

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Reducir los impagos de préstamos y aumentar la eficacia operativa

La solución RapidCanvas para el riesgo crediticio ayuda a los prestamistas con una mayor precisión predictiva, decisiones crediticias más rápidas, mitigación proactiva del riesgo, vigilancia mejorada de la cartera y ofertas personalizadas para los prestatarios.

Mejorar la precisión predictiva

Conseguir evaluaciones más fiables del riesgo de crédito.

Decisiones de crédito más rápidas

La automatización acelera la suscripción y las aprobaciones.

Mitigación proactiva de riesgos

Los sistemas de alerta temprana previenen los impagos antes de que se produzcan.

Ofertas personalizadas

Préstamos personalizados basados en información más sólida sobre los prestatarios.

Principales indicadores del sector

Escuche a nuestros clientes

"Con la solución llave en mano de Rapidcanvas, migramos nuestros conocimientos heredados a una pila de datos moderna y automatizamos procesos financieros complejos sin problemas. Utilizamos los valiosos conocimientos y análisis resultantes para tomar decisiones basadas en datos. Su plataforma es ergonómica, intuitiva y fácil para que nuestro equipo colabore y contribuya positivamente a actividades de alto valor."